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第三方支付网络反洗钱成果获专家肯定

2013-06-07 15:10:25 比特网论坛

  6月7日,“2013中国支付创新与洗钱风险防控研讨会”在复旦大学举行,来自中国人民银行反洗钱处、人民银行反洗钱上海监测分中心、公安部经济犯罪侦查局、各大第三方支付机构以及相关专家学者共40多位负责人参加了这次研讨议,共同就当前第三方支付机构推动在反洗钱工作创新方面的实践和研究进行了深入交流。

  据介绍,今年是我国《反洗钱法》正式颁布实施的第六个头年。过去数年,我国反洗钱工作已经取得了巨大成绩,不过由于国内外形势的错综复杂,加上第三方支付等基于互联网技术的支付应用快速崛起,我国反洗钱工作依然面临着不小挑战,如何借助互联网经验与支付创新技术,全面提高反洗钱风险防范水平,成为近年政府监管部门、业界和学界最受关注的反洗钱话题。

  与会专家认为,互联网应用环境日益复杂背景下,我国反洗钱工作应该积极借鉴第三方支付机构的创新技术与发展经验,进一步建立完善“高效、精准、智能”的反洗钱风险防控机制。事实上,面对互联网应用浪潮的日新月异,有着丰富的网络支付技术经验的第三方支付机构在反洗钱工作中正扮演着越来越重要的角色,例如一些网络毒品销售、非法博彩、P2P洗钱等新型的网络洗钱手法,多是第三支付平台率先发现并拦截。

  本次研讨会上,专家围绕“网络犯罪新特征与网络安全新挑战”、“支付创新与反洗钱合规新挑战”、“网络支付洗钱风险防控”等议题进行了深入的探讨和研究,支付宝等第三方支付机构通过分享在反洗钱领域的经验与成果,也为政府监管部门、金融机构等今后的反洗钱工作提出政策建议、思路和可操作性方案。

  支付宝合规部表示:作为主流第三方支付平台,支付宝一直严格落实各项风险管理工作,近年通过创新技术手段,支付宝已建立了一套反洗钱智能防控系统,可通过交易行为提前识别网络洗钱,有效防范网络洗钱的同时,也大幅提升反洗钱工作效率。

  据介绍,支付宝的风险控制管理工作由CEO总负责,合规部作为管理部门统筹公司的技术部、风险管理部、商户合作部、资金部等各个部门共同开展工作。支付宝合规部表示表示,未来支付宝在履行反洗钱防控义务的同时,将积极协助相关部门开展反洗钱工作,承担更多的社会责任。

  “反洗钱研讨会”是由复旦大学中国反洗钱研究中心主办,旨在为我国反洗钱工作提供更多的经验和理论支持。复旦大学中国反洗钱研究中心是一个在中国人民银行登记备案,隶属于复旦大学经济学院管理的从事反洗钱、反恐融资研究的专业机构,也是迄今我国第一个也是惟一一个冠以“中国”字样的反洗钱研究单位。

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